為你的家庭， 畫一張保障藍圖。

剛置業的雙職夫婦，補齊 HK$300 萬危疾缺口。

夫婦每月供樓佔收入近 45%，原本只有公司團體醫療。我們以分階段配置的方式，先處理危疾與定期壽險，每月保費控制在家庭收入 6% 以內，並為日後計劃生育預留加保空間。

以 QDAP 與年金，每年合法節省稅款 HK$10,200。

客戶為自僱人士，過去從未做過扣稅規劃。我們以夫婦聯合扣稅上限為起點，配合長期年金與自願性強積金，並把每年節省的稅款一併投入儲蓄，逐步建立退休儲備。

*此 20 年數值為示意性說明，建基於假設的非保證投資回報率（並非實際或承諾回報）。年金及 QDAP 產品的回報分為保證與非保證部分，非保證部分可高於或低於上述數字；實際金額視乎產品供應商之公佈派息／回報及保單條款而定。以上稅務金額按現行稅率及個別客戶情況計算，未來稅例如有更改，金額或會不同。

整合三個強積金舊戶口 + 18 年子女教育藍圖。

客戶過去十年轉過 3 份工，強積金分散在不同受託人，每年管理費差距達 0.6%。整合後配合長期儲蓄計劃，為兩位子女各自準備 18 歲赴海外升學基金。