積金易上線之後，戶口分散與行政繁瑣已經不再是主要問題，平台會自動為你整理。但平台不會替你決定，在眾多基金之中，哪幾隻適合你現在的年齡、風險承受與退休時間表；亦不會在市況或你人生改變時，提醒你調整。這一步，仍然需要一位你信得過、會清楚解釋理據的持牌強積金中介人，陪你一起看。
我以持牌強積金中介人身份，協助你理解選項、清楚講解每項建議的理據；最終轉不轉、如何配置，決定權永遠在你。
我主力協作的計劃，基金選擇覆蓋面較闊：由保守、平衡到進取，本地到環球股債，常見的配置需要大致都有對應工具。
無須你自己研究全部基金。我按你的年齡、風險承受與退休時間表，由這 31 隻當中收窄到適合你的幾隻，逐一解釋角色。
入行初期可較進取；接近退休則逐步轉穩健，減低退休前一兩年遇上市況大波動的衝擊。調整時機因人而異。
強制供款以外，自願性供款設有法定可扣稅安排（與合資格延期年金共用上限）；是否使用、供多少，視乎你的稅務狀況與現金流。
每 12–18 個月與你檢視一次基金組合；市況或你人生有重大轉變時，我會主動聯絡你，而非等你自己發現。
積金易已經為你整理好戶口與行政。我的工作，是由你現在的基金組合出發，對照你的人生階段，再以更闊的基金選擇，配出一個適合你的組合，並長期與你檢視。
透過積金易一覽你的戶口、現有基金組合與風險分布，了解你的退休目標。
第 1 次會面 / 免費對照你的年齡、退休時間表、風險承受與目標，看現有組合哪裏與你現在的階段不相稱。
分析 / 解說在 31 隻基金的選擇之中，建議一個適合你的配置比例與調整時間表；轉不轉，由你決定。
建議 / 你話事每 12–18 個月檢視一次；遇上重大市況或你人生改變時，我主動聯絡你。
每 12–18 個月有任何不清楚，可以直接 WhatsApp 我，無須登記任何資料。